上府辦發(fā)〔2021〕20號(hào)

上猶縣人民政府辦公室

關(guān)于印發(fā)《上猶縣中小企業(yè)倒貸基金使用管理

暫行辦法》的通知

各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府，縣政府各部門(mén)，縣屬、駐縣各單位：

經(jīng)縣政府研究同意，現(xiàn)將《上猶縣中小企業(yè)倒貸基金使用管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真抓好貫徹落實(shí)。

2021年5月20日

上猶縣中小企業(yè)倒貸基金使用管理暫行辦法

第一章  總 則

第一條  為深入落實(shí)對(duì)中小企業(yè)的金融扶持，改善中小企業(yè)融資環(huán)境，提高中小企業(yè)的貸款信譽(yù)，解決中小企業(yè)貸款“還舊續(xù)貸”臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)困難，扶持產(chǎn)業(yè)發(fā)展，由縣財(cái)政注資5000萬(wàn)元至縣城投公司，設(shè)立“上猶縣中小企業(yè)倒貸基金”，為有發(fā)展前景的部分中小企業(yè)在辦理“還舊續(xù)貸”業(yè)務(wù)時(shí)提供臨時(shí)性周轉(zhuǎn)資金支持。

第二條  本辦法所稱倒貸基金，是指為解決我縣基本面好、符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)發(fā)展政策和信貸政策的中小企業(yè)在辦理“還舊續(xù)貸”貸款業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)生的暫時(shí)性資金周轉(zhuǎn)困難，而由縣財(cái)政提供的臨時(shí)性周轉(zhuǎn)借款。

第三條  倒貸基金的運(yùn)營(yíng)由縣金融服務(wù)中心牽頭，縣城投公司具體實(shí)施，實(shí)行?？顚Ｓ?，并遵循“總額控制、部門(mén)審核、按時(shí)收回”的管理原則。

第二章  使用范圍、要求和審批程序

第四條  借用倒貸基金的中小企業(yè)必須同時(shí)具備以下條件：

（一）上猶縣行政區(qū)域內(nèi)注冊(cè)登記并生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)（含根據(jù)規(guī)定注冊(cè)登記管轄權(quán)在上級(jí)機(jī)關(guān)，但企業(yè)實(shí)際生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所在地在上猶境內(nèi)并按規(guī)定在上猶納稅的企業(yè)），符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策要求，產(chǎn)品有市場(chǎng)、發(fā)展有前景、技術(shù)有競(jìng)爭(zhēng)力，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)基本正常，具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力的法人實(shí)體企業(yè)，重點(diǎn)支持我縣規(guī)模以上企業(yè)以及財(cái)園信貸通、小微信貸通、創(chuàng)業(yè)信貸通、惠農(nóng)信貸通等財(cái)政擔(dān)保類的企業(yè)貸款，優(yōu)先支持完成股份制改造等規(guī)范型企業(yè)；

（二）能夠及時(shí)、足額繳納稅款，且無(wú)漏欠行為；

（三）企業(yè)財(cái)務(wù)管理制度健全，資產(chǎn)負(fù)債率低于80%；

（四）企業(yè)確實(shí)存在流動(dòng)資金困難，經(jīng)貸款銀行確認(rèn)正在辦理“還舊續(xù)貸”手續(xù)并已同意給予續(xù)貸；

（五）企業(yè)及企業(yè)法定代表人無(wú)拒不執(zhí)行法院生效判決的行為，無(wú)不良征信記錄。

第五條 倒貸基金的使用要求：

（一）倒貸基金只用于在我縣生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)“還舊續(xù)貸”貸款業(yè)務(wù)的臨時(shí)周轉(zhuǎn)，不得用于其他用途；

（二）單個(gè)企業(yè)使用倒貸基金單筆金額不超過(guò)1000萬(wàn)元,鼓勵(lì)申請(qǐng)企業(yè)積極自籌資金還貸;

（三）企業(yè)借用倒貸基金需向縣城投公司支付倒貸基金使用費(fèi)。對(duì)企業(yè)借用倒貸基金使用費(fèi)按實(shí)際使用天數(shù)對(duì)應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算收取，為加快資金周轉(zhuǎn)速度，提高倒貸資金使用效率，鼓勵(lì)企業(yè)壓縮倒貸資金占用時(shí)間，借款企業(yè)使用時(shí)間在 3個(gè)工作日內(nèi)（含3個(gè)工作日）還款的按借款企業(yè)貸款合同標(biāo)明的年化利率根據(jù)實(shí)際使用天數(shù)按日收取使用費(fèi)；超過(guò) 3個(gè)工作日在 7個(gè)工作日（含7個(gè)工作日）內(nèi)還款的按借用金額的 0.5%收取使用費(fèi)；超過(guò)7個(gè)工作日在 15個(gè)工作日內(nèi)（含15個(gè)工作日）還款的按借用金額的 1%收取使用費(fèi)；超過(guò) 15個(gè)工作日在 30天內(nèi)（含 30天）還款的按借款金額的 2％收取使用費(fèi)并按銀行的同期貸款基準(zhǔn)利率收取利息；超過(guò) 30天在 60天內(nèi)（含 60天）按借款金額的 5%收取使用費(fèi)，并按銀行的同期貸款基準(zhǔn)利率收取利息。使用費(fèi)根據(jù)借用15個(gè)工作日(含 15個(gè)工作日）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按借用金額的 1%在申請(qǐng)時(shí)預(yù)收，利息費(fèi)用按實(shí)際借用天數(shù)計(jì)算收取，還款時(shí)多退少補(bǔ),借款企業(yè)單次使用超過(guò) 60天不歸還的，視同挪用財(cái)政資金，除按借款金額的 5%收取手續(xù)費(fèi)，并按銀行的同期貸款基準(zhǔn)利率收取利息外，按拖欠金額按日加收 3‰違約金，列入黑名單，取消其借用周轉(zhuǎn)金資格，必要時(shí)并通過(guò)司法途徑予以清收，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

第六條 企業(yè)申請(qǐng)使用倒貸基金時(shí)必須提交以下材料：

（一）填寫(xiě)《上猶縣中小企業(yè)借用倒貸基金審批表》；

（二）提供企業(yè)簡(jiǎn)介、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程、公司征信報(bào)告、企業(yè)法人代表個(gè)人征信報(bào)告、近三年納稅情況等材料；

（三）提供即將到期的銀行貸款合同、抵押合同等材料，貸款審批批復(fù)或?qū)徟Y(jié)果證明材料等；

（四）提交企業(yè)借用倒貸基金后按時(shí)歸還承諾函；

（五）提供申請(qǐng)企業(yè)須配合提交的其他相關(guān)材料。

第七條  倒貸基金的申請(qǐng)及審批支付程序：

（一）申請(qǐng)。企業(yè)取得承貸銀行續(xù)貸意見(jiàn)后，在貸款到期前15個(gè)工作日前向縣城投公司提交真實(shí)完整的申請(qǐng)材料，對(duì)未按時(shí)提供真實(shí)完整申報(bào)材料的企業(yè)，不保證在企業(yè)貸款到期前完成倒貸申報(bào)審批程序，對(duì)提供虛假申報(bào)材料的企業(yè)將列入黑名單，取消借用倒貸基金資格，由此造成的不良后果由企業(yè)自行承擔(dān)；縣城投公司負(fù)責(zé)核實(shí)企業(yè)自籌資金及倒貸基金賬戶余額等情況。

（二）審核?？h金融服務(wù)中心、縣人民銀行、縣財(cái)政局、縣城投公司和企業(yè)主管部門(mén)等相關(guān)部門(mén)（單位）必須與貸款銀行核實(shí)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及財(cái)務(wù)等相關(guān)情況，貸款銀行負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)審核調(diào)查，相關(guān)部門(mén)根據(jù)掌握情況自主開(kāi)展審核調(diào)查，不再集中進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。各相關(guān)部門(mén)（單位）就申請(qǐng)企業(yè)是否予以倒貸支持進(jìn)行審定，審核同意的予以蓋章確認(rèn)，審核未通過(guò)的應(yīng)當(dāng)日將審核結(jié)果告之企業(yè)，各相關(guān)部門(mén)（單位）審核同意后報(bào)縣政府批準(zhǔn)。

（三)支付。經(jīng)各相關(guān)部門(mén)（單位）審定蓋章確認(rèn)同意，并報(bào)縣政府批準(zhǔn)同意后，由縣城投公司、企業(yè)和貸款銀行簽訂《三方協(xié)議》，辦理借款手續(xù)。在完成審核程序后及時(shí)通知申請(qǐng)企業(yè)配合辦理借款手續(xù)，3個(gè)工作日內(nèi)完成支付環(huán)節(jié)工作。

第八條  嚴(yán)格轉(zhuǎn)貸手續(xù)，防范資金風(fēng)險(xiǎn)。

（一）嚴(yán)格審查第三方資格。申請(qǐng)企業(yè)辦理轉(zhuǎn)賬前，需向縣城投公司提供各環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)賬賬號(hào)，縣城投公司轉(zhuǎn)賬前應(yīng)審核各賬號(hào)是否有被凍結(jié)、關(guān)注等情況（必要時(shí)請(qǐng)縣法院提供查詢情況）。

（二）實(shí)行無(wú)縫對(duì)接。為避免出現(xiàn)倒貸基金在企業(yè)、銀行滯留或被凍結(jié)等情況，具體辦理倒貸基金單位（縣城投公司、申請(qǐng)企業(yè)及銀行）必須在轉(zhuǎn)賬前辦好所有轉(zhuǎn)貸歸還環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)賬手續(xù)(即先開(kāi)好各環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)賬支票)，承辦銀行在續(xù)貸資金到位后原則上須直接將申請(qǐng)使用的倒貸資金劃轉(zhuǎn)至城投公司倒貸基金專戶，明確各環(huán)節(jié)責(zé)任人，并由三方人員到銀行現(xiàn)場(chǎng)同時(shí)轉(zhuǎn)賬，實(shí)行無(wú)縫對(duì)接，避免出現(xiàn)差錯(cuò)。資金收回至城投公司之前，企業(yè)的公章、印鑒章、密碼支付器以及網(wǎng)銀等所有支付工具須視情況交由縣城投公司監(jiān)管，在監(jiān)管期間借貸企業(yè)需要使用公章、印鑒章必須向縣城投公司報(bào)備、在縣城投公司財(cái)務(wù)人員的陪同下進(jìn)行操作。

（三）強(qiáng)化資金保全措施。對(duì)轉(zhuǎn)入企業(yè)的倒貸基金，根據(jù)需要可由縣城投公司向法院申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全，保證倒貸資金不因企業(yè)涉訴等而被凍結(jié)、扣押，并在歸還時(shí)及時(shí)解除保全。財(cái)產(chǎn)保全所需的費(fèi)用由申請(qǐng)企業(yè)負(fù)責(zé)支付。

（四）啟用非訴執(zhí)行辦法。對(duì)逾期不歸還倒貸基金的企業(yè)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》的有關(guān)規(guī)定，實(shí)行法院督促程序辦理非訴執(zhí)行。由縣城投公司根據(jù)企業(yè)倒貸基金歸還情況，對(duì)逾期未歸還的倒貸基金，及時(shí)向縣法院申請(qǐng)支付令，由法院按程序督促執(zhí)行。執(zhí)行所涉及的所有費(fèi)用由企業(yè)承擔(dān)。

第三章  管理與監(jiān)督

第九條  中小企業(yè)使用倒貸基金由縣金融服務(wù)中心、縣城投公司和企業(yè)主管部門(mén)負(fù)責(zé)全過(guò)程監(jiān)督管理。

第十條  縣金融服務(wù)中心、縣城投公司和企業(yè)主管部門(mén)要認(rèn)真審核各行業(yè)系統(tǒng)內(nèi)企業(yè)流動(dòng)資金需求情況及“還舊續(xù)貸”資金額度，做到填報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)準(zhǔn)確，嚴(yán)禁弄虛作假。

第十一條  縣金融服務(wù)中心、縣人民銀行、縣城投公司、縣財(cái)政局和企業(yè)主管部門(mén)要嚴(yán)格審查企業(yè)申報(bào)材料，加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)協(xié)作，堅(jiān)持以續(xù)貸為前提，對(duì)“還舊續(xù)貸”貸款業(yè)務(wù)實(shí)行全程監(jiān)控，確保資金按時(shí)收回，提高資金使用效率。

第十二條  申請(qǐng)使用倒貸基金的企業(yè)，要做到誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，對(duì)騙取、挪用、逾期不還或不足額歸還倒貸基金的企業(yè)，必要時(shí)取消對(duì)其各類政策、項(xiàng)目和資金扶持，并追究其法律責(zé)任。

第十三條  承貸銀行對(duì)企業(yè)續(xù)貸資金應(yīng)實(shí)行封閉運(yùn)行，貸款下來(lái)后，直接歸還給縣城投公司，防止企業(yè)挪作他用。由于承貸銀行不能有效履行承貸信譽(yù)，致使倒貸基金不能及時(shí)、足額收回,或者由于承貸銀行故意提供虛假續(xù)貸保證或出具續(xù)貸保證后，未兌現(xiàn)續(xù)貸承諾，造成倒貸基金不能按時(shí)歸還的，必要時(shí)取消該承貸銀行享受縣政府相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)扶持政策的資格。

第四章  附 則

第十四條  本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。

附件

上猶縣中小企業(yè)借用倒貸基金審批表

申請(qǐng)單位：（公章）                  申請(qǐng)時(shí)間：   年  月  日

備注：“貸款類型”一欄，分別填寫(xiě)短期貸款、中長(zhǎng)期貸款和其他貸款。

 上猶縣人民政府辦公室                    2021年5月20日印發(fā)

上猶縣中小企業(yè)倒貸基金使用管理暫行辦法